Противодействие легализации преступных доходов

В Банке разработан и внедрен в действие комплекс мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее по тексту — «Противодействие легализации») в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ в сфере Противодействия легализации и международных стандартов.

Основополагающим принципом работы в этой сфере является создание в Банке Системы противодействия легализации, включающей реализацию принципа «Знай своего клиента», ежедневный мониторинг операций Банка и его клиентов, многоуровневый контроль и анализ проводимых операций.

Реализация Системы противодействия легализации основывается на участии всех сотрудников Банка вне зависимости от занимаемой ими должности, соблюдении банковской тайны и сохранении конфиденциальности любых сведений и документов, относящихся к выполнению Банком мер по Противодействию легализации.

Основным внутренним документом Банка, регламентирующим работу по Противодействию легализации, являются Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в ПАО Банк «Санкт-Петербург».

С целью совершенствования подходов к реализации Системы противодействия легализации и минимизации рисков, связанных с отмыванием денежных средств, Банк осуществляет постоянный мониторинг существующих процессов и процедур, разрабатывает и внедряет новые процедуры контроля с учетом изменений действующего законодательства, осуществляет модификацию программного обеспечения, а также проводит обучение работников Банка по вопросам Противодействия легализации на регулярной основе в целях повышения их профессионального уровня знаний.