Банк «Санкт-Петербург» заработал 37.6 млрд рублей за 9 месяцев 2024 года по МСФО
22 ноября 2024
Банк «Санкт-Петербург» подвел итоги работы за 9 месяцев 2024 года по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО).
Ключевые показатели за 9 месяцев 2024 год:
в млрд руб | 9М 2024 | 9М 2023 | 9М 24 / 9М 23 | 3К 2024 | 2К 2024 | 3К 2023 | 3К 24 / 2К 24 | 3К 24 / 3К 23 |
Чистый процентный доход | 51.2 | 34.8 | +47.3% | 17.3 | 16.7 | 12.7 | +4.1% | +37.0% |
Чистый комиссионный доход | 8.5 | 9.4 | -9.6% | 3.2 | 2.7 | 3.0 | +16.5% | +6.2% |
Чистый доход от операций на финансовых рынках | 7.6 | 9.2 | -17.2% | 2.8 | 2.6 | 1.5 | +9.3% | +84.8% |
Выручка | 68.3 | 54.1 | +26.2% | 23.7 | 22.3 | 17.4 | +6.2% | +36.2% |
Операционные расходы | (18.0) | (18.3) | -1.5% | (6.6) | (5.5) | (6.3) | +20.0% | +3.8% |
(Расходы на резервы) Восстановление резервов по кредитам клиентам | (4.3) | 3.9 | (1.2) | (2.9) | (0.4) | -59.8% | ||
Чистая прибыль | 37.6 | 36.9 | +1.9% | 13.3 | 11.3 | 8.5 | +17.5% | +55.6% |
Чистая процентная маржа (NIM) | 6.9% | 5.6% | 6.9% | 6.9% | 5.8% | |||
Отношение издержек к доходам (CIR) | 26.4% | 33.8% | 27.7% | 24.5% | 36.4% | |||
Стоимость риска (CoR) (x - чистое создание резервов; (x) - чистое восстановление резервов) | 0.8% | (0.9%) | 0.6% | 1.6% | 0.3% | |||
Рентабельность капитала (ROE) | 26.8% | 31.2% |
| 27.2% | 24.2% | 20.3% |
|
|
Прибыль на 1 обыкновенную акцию, руб. | 84 | 82 | 30 | 25 | 19 | |||
Акционерный капитал на 1 обыкновенную акцию,руб. (* с учетом выплаты дивидендов за 1П 2024) | 450 (423*) | 383 | 450 (423*) | 421 | 383 |
• Чистый процентный доход составил 51.2 млрд рублей (+47.3% по сравнению с результатом за 9М 2023 года); в том числе 17.3 млрд рублей за 3К 2024 (+37.0% по сравнению с результатом за 3К 2023). Показатель Чистая процентная маржа (NIM) за 9М 2024 составил 6.9%; в том числе 6.9% за 3К 2024.
• Чистый комиссионный доход составил 8.5 млрд рублей (-9.6% по сравнению с результатом за 9М 2023 года); в том числе 3.2 млрд рублей за 3К 2024 (+6.2% по сравнению с результатом за 3К 2023).
• Чистый доход от операций на финансовых рынках составил 7.6 млрд рублей (-17.2% по сравнению с результатом за 9М 2023 года); в том числе 2.8 млрд рублей за 3К 2024 (+84.8% по сравнению с результатом за 3К 2023).
• Выручка составила 68.3 млрд рублей (+26.2% по сравнению с результатом за 9М 2023 года); в том числе 23.7 млрд рублей за 3К 2024 (+36.2% по сравнению с результатом за 3К 2023).
• Операционные расходы составили 18.0 млрд рублей (-1.5% по сравнению с результатом за 9М 2023 года); в том числе 6.6 млрд рублей за 3К 2024 (+3.8% по сравнению с результатом за 3К 2023). Показатель Отношение издержек к доходам (CIR) за 9М 2024 составил 26.4%; в том числе 27.7% за 3К 2024.
• Чистая прибыль составила 37.6 млрд рублей (+1.9% по сравнению с результатом за 9М 2023 года); в том числе 13.3 млрд рублей за 3К 2024 (+55.6% по сравнению с результатом за 3К 2023).
• Рентабельность капитала (ROE) за 9М 2024 составила 26.8%; в том числе 27.2% за 3К 2024.
в млрд руб | 01.10.2024 | 01.07.2024 | 01.01.2024 | изменение | изменение |
Кредитный портфель до вычета резервов | 739.7 | 716.3 | 686.3 | +3.3% | +7.8% |
Корпоративный кредитный портфель | 580.1 | 557.0 | 527.4 | +4.2% | +10.0% |
Розничный кредитный портфель | 158.7 | 158.4 | 155.9 | +0.2% | +1.8% |
Средства клиентов | 619.4 | 654.4 | 651.1 | -5.3% | -4.9% |
Средства корпоративных клиентов | 244.6 | 260.1 | 255.5 | -6.0% | -4.3% |
Средства розничных клиентов | 374.8 | 394.3 | 395.6 | -4.9% | -5.2% |
• На 1 октября 2024 года Кредитный портфель до вычета резервов составил 739.7 млрд рублей (+7.8% по сравнению с 1 января 2024 года). Корпоративный кредитный портфель вырос с начала года на +10.0% и составил 580.1 млрд рублей. Розничный кредитный портфель вырос с начала года на +1.8% и составил 158.7 млрд рублей.
• Качество кредитного портфеля. По состоянию на 1 октября 2024 года уровень проблемной задолженности составил 4.8% (5.2% по состоянию на 1 января 2024 года). Уровень резерва под обесценение кредитов составил 4.2% (5.0% по состоянию на 1 января 2024 года). Уровень покрытия резервами проблемной задолженности составил 87.0% (96.8% по состоянию на 1 января 2024 года).
Расходы от создания резервов по кредитам клиентам составили 4.3 млрд рублей; в том числе 1.2 млрд рублей за 3К 2024. Показатель Стоимость риска (CoR) за 9М 2024 составил 0.8% и находится в пределах прогнозных значений, ранее озвученных Банком (около 1%).
• На 1 октября 2024 года Средства клиентов составили 619.4 млрд рублей (-4.9% по сравнению с 1 января 2024 года). Средства корпоративных клиентов снизились с начала года на -4.3% и составили 244.6 млрд рублей. Средства розничных клиентов снизились с начала года на -5.2% и составили 374.8 млрд рублей. При этом средства розничных клиентов на текущих и срочных счетах выросли с начала года на 2.6%, а снижение связано с завершением ряда проектов, финансируемых за счет эскроу-счетов.
в млрд руб | 01.10.2024 | 01.07.2024 | 01.01.2024 | изменение | изменение |
Основной капитал | 146.3 | 146.1 | 156.3 | +0.2% | -6.4% |
Собственный капитал | 194.0 | 180.2 | 171.2 | +7.7% | +13.3% |
Достаточность основного капитала (H1.2) регуляторный минимум 6.0 % | 17.0% | 17.0% | 18.6% |
|
|
Достаточность капитала (H1.0) регуляторный минимум 8.0 % | 22.5% | 20.9% | 20.3% |
|
|
• Собственный капитал Банка, рассчитанный в соответствии с методикой ЦБ РФ (Базель III), на 1 октября 2024 года составил 194.0 млрд рублей (+13.3% по сравнению с 1 января 2024 года). Основной капитал Банка по состоянию на 1 октября 2024 года составил 146.3 млрд рублей (-6.4% по сравнению с 1 января 2024 года). В результате норматив достаточности основного капитала Банка на 1 октября 2024 года составил 17.0% (18.6% на 1 января 2024 года); норматив достаточности собственного капитала составил 22.5% (20.3% на 1 января 2024 года).
До проведения аудита чистая прибыль за 9М 2024 года не учитывается в расчете основного капитала и норматива достаточности основного капитала. Оценочное влияние аудита прибыли за 9М 2024 на достаточность основного капитала составляет +4.7 п.п.
После выплаты дивидендов по итогам 1П 2024 года в размере 12.2 млрд руб. показатель достаточности основного капитала (Н1.2) на 01.11.2024 составляет 15.1%, что существенно превышает минимальный уровень «не менее 12%», установленный в Стратегии Банка.
Финансовые результаты за 9 месяцев 2024 год по МСФО доступны по ссылке:
https://cloud.bspb.ru/index.php/s/aQaNcmc5fSf4yCZ
или на сайте Банка в разделе: https://www.bspb.ru/investors/financial-statements/IFRS
Презентация о финансовых результатах по МСФО за 9 месяцев 2024 года доступна по ссылке:
https://cloud.bspb.ru/index.php/s/W39wHzTALximA2i
Пресс-релиз о финансовых результатах по МСФО за 9 месяцев 2024 года доступен по ссылке:
