Наблюдательный совет Банка «Санкт-Петербург» впервые рекомендовал направить на дивиденды 50% чистой прибыли
23 августа 2024
Банк «Санкт-Петербург» подвел итоги работы за 1 полугодие 2024 года по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО).
Ключевые показатели за 1 полугодие 2024 год:
в млрд руб | 1П 2024 | 1П 2023 | 1П 24 / | 2К 2024 | 1К 2024 | 2К 2023 | 2К 24 / | 2К 24 / |
Чистый процентный доход | 33.9 | 22.1 | +53.3% | 16.7 | 17.2 | 10.9 | -3.1% | +53.1% |
Чистый комиссионный доход | 5.4 | 6.5 | -16.9% | 2.7 | 2.7 | 2.9 | +1.9% | -6.3% |
Чистый доход от операций на финансовых рынках | 4.8 | 7.7 | -37.5% | 2.6 | 2.2 | 1.8 | +17.3% | +44.7% |
Выручка | 44.6 | 36.7 | +21.5% | 22.3 | 22.3 | 15.8 | -0.1% | +41.0% |
Операционные расходы | (11.4) | (12.0) | -4.3% | (5.5) | (6.0) | (5.9) | -8.5% | -8.0% |
(Расходы на резервы) Восстановление резервов по кредитам клиентам | (3.1) | 4.3 |
| (2.9) | (0.2) | 0.6 |
|
|
Чистая прибыль | 24.3 | 28.4 | -14.3% | 11.3 | 13.0 | 13.7 | -13.3% | -17.8% |
Чистая процентная маржа (NIM) | 7.0% | 5.5% |
| 7.0% | 6.9% | 5.5% |
|
|
Отношение издержек к доходам (CIR) | 25.7% | 32.6% |
| 24.5% | 26.8% | 37.6% |
|
|
Стоимость риска (CoR) | 0.9% | (1.5%) |
| 1.6% | 0.1% | (0.4%) |
|
|
Рентабельность капитала (ROE) | 27.0% | 37.2% |
| 24.2% | 29.0% | 34.2% |
|
|
Прибыль на 1 обыкновенную акцию, руб. | 55 | 63 |
| 25 | 29 | 31 |
|
|
Акционерный капитал на 1 обыкновенную акцию,руб. | 421 | 362 |
| 421 | 419 | 362 |
|
|
• Чистый процентный доход составил 33.9 млрд рублей (+53.3% по сравнению с результатом за 1П 2023 года); в том числе 16.7 млрд рублей за 2К 2024 (+53.1% по сравнению с результатом за 2К 2023). Показатель Чистая процентная маржа (NIM) за 1П 2024 составил 7.0%; в том числе 7.0% за 2К 2024.
• Чистый комиссионный доход составил 5.4 млрд рублей (-16.9% по сравнению с результатом за 1П 2023 года); в том числе 2.7 млрд рублей за 2К 2024 (-6.3% по сравнению с результатом за 2К 2023).
• Чистый доход от операций на финансовых рынках составил 4.8 млрд рублей (-37.5% по сравнению с результатом за 1П 2023 года); в том числе 2.6 млрд рублей за 2К 2024 (+44.7% по сравнению с результатом за 2К 2023).
• Выручка составила 44.6 млрд рублей (+21.5% по сравнению с результатом за 1П 2023 года); в том числе 22.3 млрд рублей за 2К 2024 (+41.0% по сравнению с результатом за 2К 2023).
• Операционные расходы составили 11.4 млрд рублей (-4.3% по сравнению с результатом за 1П 2023 года); в том числе 5.5 млрд рублей за 2К 2024 (-8.0% по сравнению с результатом за 2К 2023). Показатель Отношение издержек к доходам (CIR) за 1П 2024 составил 25.7%; в том числе 24.5% за 2К 2024.
• Чистая прибыль составила 24.3 млрд рублей (-14.3% по сравнению с результатом за 1П 2023 года); в том числе 11.3 млрд рублей за 2К 2024 (-17.8% по сравнению с результатом за 2К 2023).
• Рентабельность капитала (ROE) за 1П 2024 составила 27.0%; в том числе 24.2% за 2К 2024.
в млрд руб | 01.07.2024 | 01.04.2024 | 01.01.2024 | изменение | изменение |
Кредитный портфель до вычета резервов | 716.3 | 705.8 | 686.3 | +1.5% | +4.4% |
Корпоративный кредитный портфель | 557.0 | 548.3 | 527.4 | +1.6% | +5.6% |
Розничный кредитный портфель | 158.4 | 156.3 | 155.9 | +1.3% | +1.6% |
Средства клиентов | 654.4 | 648.4 | 651.1 | +0.9% | +0.5% |
Средства корпоративных клиентов | 260.1 | 248.0 | 255.5 | +4.9% | +1.8% |
Средства розничных клиентов | 394.3 | 400.4 | 395.6 | -1.5% | -0.3% |
• На 1 июля 2024 года Кредитный портфель до вычета резервов составил 716.3 млрд рублей (+4.4% по сравнению с 1 января 2024 года). Корпоративный кредитный портфель вырос с начала года на +5.6% и составил 557.0 млрд рублей. Розничный кредитный портфель вырос с начала года на +1.6% и составил 158.4 млрд рублей.
• Качество кредитного портфеля. По состоянию на 1 июля 2024 года уровень проблемной задолженности составил 4.6% (5.2% по состоянию на 1 января 2024 года). Уровень резерва под обесценение кредитов составил 4.1% (5.0% по состоянию на 1 января 2024 года). Уровень покрытия резервами проблемной задолженности составил 88.8% (96.8% по состоянию на 1 января 2024 года).
Расходы от создания резервов по кредитам клиентам составили 3.1 млрд рублей; в том числе 2.9 млрд рублей за 2К 2024. Показатель Стоимость риска (CoR) за 1П 2024 составил 0.9% и находится в пределах прогнозных значений, ранее озвученных Банком (около 1%). Рост данного показателя во 2К 2024 года связан с погашением с дисконтом крупного корпоративного кредита.
• На 1 июля 2024 года Средства клиентов составили 654.4 млрд рублей (+0.5% по сравнению с 1 января 2024 года). Средства корпоративных клиентов выросли с начала года на +1.8% и составили 260.1 млрд рублей. Средства розничных клиентов снизились с начала года на -0.3% и составили 394.3 млрд рублей.
в млрд руб | 01.07.2024 | 01.04.2024 | 01.01.2024 | изменение | изменение |
Основной капитал | 146.1 | 156.6 | 156.3 | -6.7% | -6.6% |
Собственный капитал | 180.2 | 181.9 | 171.2 | -1.0% | +5.2% |
Достаточность основного капитала (H1.2) регуляторный минимум 6.0 % | 17.0% | 18.3% | 18.6% |
|
|
Достаточность капитала (H1.0) регуляторный минимум 8.0 % | 20.9% | 21.2% | 20.3% |
|
|
• Собственный капитал Банка, рассчитанный в соответствии с методикой ЦБ РФ (Базель III), на 1 июля 2024 года составил 180.2 млрд рублей (+5.2% по сравнению с 1 января 2024 года). Основной капитал Банка по состоянию на 1 июля 2024 года составил 146.1 млрд рублей (-6.6% по сравнению с 1 января 2024 года). В результате норматив достаточности основного капитала Банка на 1 июля 2024 года составил 17.0% (18.6% на 1 января 2024 года); норматив достаточности собственного капитала составил 20.9% (20.3% на 1 января 2024 года).
До проведения аудита чистая прибыль по РСБУ за 1П 2024 года не учитывается в расчете основного капитала и норматива достаточности основного капитала. Оценочное влияние аудита прибыли за 1П 2024 на достаточность основного капитала составляет +2.9 п.п.
22 августа 2024 года состоялось очередное заседание Наблюдательного совета Банка «Санкт-Петербург».
Принимая во внимание сильные результаты за 1 полугодие 2024 года и уверенный запас по капиталу, Наблюдательный совет рекомендовал Внеочередному общему собранию акционеров, запланированному на 18 сентября 2024 года, выплатить дивиденды в размере: 27.26 руб. на 1 обыкновенную акцию и 0.22 руб. на 1 привилегированную акцию. Дата, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов – 30 сентября 2024 года.
Выплата дивидендов по итогам 1П 2024 года в размере 12.2 млрд руб. (50% чистой прибыли по МСФО) окажет влияние около 1.4 п.п. на показатель достаточности основного капитала (Н1.2). После выплаты дивидендов достаточность основного капитала продолжит существенно превышать минимальный уровень «не менее 12%», установленный в Стратегии Банка.
Отчетность за 1 полугодие 2024 год по МСФО доступна по ссылке:
https://cloud.bspb.ru/index.php/s/meQRENqtHTkQAXx
или на сайте Банка в разделе: https://www.bspb.ru/investors/financial-statements/IFRS
Презентация о финансовых результатах по МСФО за 1 полугодие 2024 года доступна по ссылке:
https://cloud.bspb.ru/index.php/s/MjLc5fssxQqC7P8
Пресс-релиз о финансовых результатах по МСФО за 1 полугодие 2024 года доступен по ссылке:
